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2014年02月17日 星期一
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首次收购金融交易平台 工行国际化拓围

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  银行理财反击

  本报记者  张寒  北京报道

  

  1月30日,工行在上交所发布公告,向南非标准银行集团旗下的标准银行伦敦控股有限公司(以下简称“标银伦敦”)收购标准银行公众有限公司(以下简称“标银公众”)已发行股份的 60%。

  作为一家擅长以收购方式开拓国际市场的大型银行,此次收购标银公众是其首次收购海外金融市场业务平台。

  “根据股份购买协议,标银公众将在本次交易交割前剥离与全球市场业务无关的业务,剥离完成后将成为一家专注于全球市场业务的银行,通过其在伦敦、纽约、新加坡、香港、迪拜、东京和上海的分支机构为全球客户提供服务。”工行有关负责人在公告中称。

  业内人士看来,一方面,在中国成为全球最大的商品消费国之后,中国银行业在商品交易能力方面有待提升;另一方面,随着国内金融改革的不断推进,交易业务有望逐步发展成为银行业除信贷业务外的又一重要增长点,推动银行的经营转型。

  工行近年海外并购大事记

  

  工行与泰国盘谷银行大众有限公司就泰国ACL银行大众有限公司股权买卖交易达成协议。

  2009年9月

  “银行理财的转变很明显,也就是要向客户体验来倾斜。”

  尽管银行在互联网金融的模式中成果有限,但是产品开发上的脚步却并不慢。

  据一家股份制银行电子银行部总经理称,余额宝在市场上很火,银行其实也是能够做相应产品开发弥补不足的。

  据了解,目前多家银行都推出了和活期存款一样灵活的理财产品,客户当天赎回产品,资金可以立即到账,也就是T+0理财。

  记者获悉,招行就与机构合作推出了几款T+0理财产品。其中,目前收益率最高的一款为赛宝金理财计划,收益率最高时达到6.2%,该理财计划归属个人理财日日金系列,其流动性接近于活期存款。

  交通银行近期也推出了“货币基金实时提现”业务,目前可对接交银施罗德、光大保德信和易方达基金等公司旗下的4只货币基金。在交行的手机银行、网上银行和柜台均可实现快速申购和赎回。

  平安银行的“平安盈”账户同样如此。客户可以购买南方和大华基金旗下的货币基金,投资门槛仅为1分钱和1元钱,7日年化收益率最高也能达到5%~6%。

  “华夏银行也在做一些理财产品,不设投资门槛,即使一分钱也能买,和市场上互联网理财相似。”华夏银行相关人士称。

  春节之后,互联网理财的收益率在不断下降,而银行理财则变化不大。

  数据显示,春节之后,余额宝、微信通等互联网理财纷纷破7%,而银行在售收益率突破6%的占总发行量的41.34%。

  “在目前理财市场上,收益率达到7%并不容易。互联网理财对银行理财的影响就是推升了收益率,银行在这些方面也很无奈。”上述华夏银行人士称。

  上述平安银行人士认为,互联网金融在市场上受到青睐也逼迫银行理财转型。在银行理财体系中,产品是以风险控制为核心,对客户的体验只是兼顾。而互联网金融理财正好相反,它是在控制了风险的情况下,更注重客户体验,立足点在客户体验上。

  “在市场竞争中,银行理财的转变很明显,也就是要向客户体验来倾斜。比如,理财不设门槛、实时到账,银行之前不会做这些产品开发,因为比较复杂。但事实证明,客户对这块是有需求的,要想赢得客户青睐,银行就必须去尝试。”上述平安银行人士称。

  不仅如此,该人士表示,银行发展互联网金融可能还是跳不出风险控制为核心。“互联网金融的风险银行不可能接受,去年P2P倒闭潮也是一个很深刻的教训。”

  在上述平安银行人士看来,目前银行大力推进电子商务平台的建立是对互联网模式运用的布局。

  “这块领域的发展相对来说比较成熟,也有比较好的模式借鉴。但是,银行网络流量非常有限,类似于网购这种业务很可能并不能接触到实际客户。”该人士表示。

  收购金融市场平台

  工行与东亚银行就加拿大东亚银行及工商东亚金融控股有限公司股权买卖交易达成协议。

  2009年6月

  2007年年末,工商银行曾以55亿美元收购非洲最大银行南非标准银行的20%股权,成为南非标准银行的单一最大股东。

  此后,在南非标准银行不断收缩海外业务以专注非洲市场的过程中,工行于2012年又收购了南非标准银行阿根廷子银行80%的股权。

  此次收购标银公众公司,双方希望通过不断加深业务合作来实现“优势互补”。

  “标银公众依托工行的中国及全球客户基础、人民币业务能力,以及标银集团的全球市场业务能力和客户资源,满足工行和标银集团客户对全球商品、外汇、利率、信用、股权交易和风险对冲的服务需求,成为符合工行和标银集团战略需要的金融市场业务平台。”工行有关负责人认为。

  不过,仍有业内人士对此次收购存在疑问。一位国有银行高管告诉《中国经营报》记者,是否有必要通过收购的方式开展全球市场业务?是否还有其他更合适的金融市场平台值得收购?

  针对上述疑问,工行总行相关人士书面回复本报称:“无论是在全球商品交易市场,还是货币及资本市场,标银公众都享有较高的地位。以全球商品交易为例,在基本金属和大宗散货领域,标银公众与全球50个国家和地区的客户建立了良好合作关系。标银公众主要通过世界最大的基本金属交易所——伦敦金属交易所(LME)进行交易。按2012年LME公开的交易量估算,标银公众在钴、镍、铜等商品的交易上拥有主导或优势地位。”

  

  工行公告称斥资收购澳门诚兴银行股份有限公司近80%普通股股份。

  

  工行以54.6亿美元收购南非标准银行20%股权,成为该行第一大股东。

  2007年10月

  2007年8月

  工行国际化范围拓宽

  据路透社消息,另外一家国际化程度较高的国有银行——中国银行也在积极开拓海外商品交易业务。中国银行旗下的中银国际最近聘用了LME董事、前高盛金属交易负责人Stephen Branton-Speak作为顾问,来帮助自身拓展投资产品和实物金属交易。

  相关数据显示,中国已成为全球第一商品消费国,2012年中国商品总消费量约占全球总消费量的20%。面对如此庞大的商品实物和交易需求,中资商业银行在商品业务方面的能力却普遍弱于一些跨国银行,很多中国企业的商品需求往往只能通过外资银行进行国内、国际市场的商品实物和衍生品交易。

  除了业务能力的差距之外,中国国内的金融市场化改革倒逼银行业务转型,也是工行实施此次收购的一个重要考量。

  一位工行内部人士向记者表示:“金融支持实体经济,不只取决于信贷总量,更重要的是支持效果。当更多企业的资金需求依靠资本市场来满足的时候,企业更关注汇率波动、资产价值、资金成本等问题。未来中国的客户进行海外投资或者理财的需求将越来越多元化,而海外平台能提升银行设计投资工具和产品的能力,提升银行服务的附加值。”

  “提高货币及资本市场业务的能力是中资银行适应利率市场化、汇率市场化、资本市场双向开放等金融改革,主动响应客户需求和进行业务结构调整的必然选择。中资银行要顺势而为、因需而变,尽快形成具有较强连接国内外市场、连接银行与资本市场,具备跨地域、跨市场避险和投资能力的货币及资本市场业务体系,以此作为创新转型的契机。”前述工行总行相关人士表示。

  除了进军伦敦交易业务以外,2月初,工行在美全资子公司工银金融服务有限责任公司(工银金融)获纽交所会员资格,具备美股一级清算业务资质。工银金融成为纽交所会员将有利于工行进一步拓展在美国市场的营销,扩大参与美国资本市场的深度和广度。

  此前,工商银行纽约分行于2008年成立,专营商业银行批发业务;工银美国于2012年成立,从事商业银行零售业务。工行在美三家机构已形成包括批发银行、零售银行、证券清算业务在内的综合金融平台。

  前述工行内部人士告诉记者,工行的目标是成为一家国际化和综合化的银行,并且以新兴市场作为海外机构布局的重点。“近两年来,工行开始在海外的非传统商业银行领域进行布局,以顺应客户的多元化需求。这和国内外监管环境的变化有一定关系,很多国家在金融危机之后放宽了准入的限制。”

  

  工行收购印尼哈林银行90%股份。

  2006年底

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