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2020年10月12日 星期一
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从产品销售向买方投顾转变

    上海国际信托财富产品部、互联网信托部总经理潘艳

    本报记者陈嘉玲上海报道

    “信托行业一直是在强监管下求生存。信托转型万变不离其宗,离不开投行、资产管理和财富管理三大业务板块。私募投行是所有信托公司的立身之本,就像存款是银行的立身之本一样。信托公司要持续打造四个方面的能力:资产挖掘能力、产品创设能力、产品推介能力、过程管理能力。”上海国际信托财富产品部、互联网信托部总经理潘艳指出。

    潘艳表示,私募投行的业务本质是产品收益和风险匹配。因此,资产管理要持续突出两大特点:资金端强调产品的净值化管理;资产端强调资产的合理配置。“大家都以为财富管理是为客户保值增值,但财富管理真正的本质是风险管理,所以信托公司的财富管理要实现从产品销售向买方投顾的转变,要做资产组合和资产配置,使客户持续获得稳定的长期收益。”

    对于高净值客户,潘艳给出这样的理财建议:第一,制定全面理性的财富管理目标;第二,顺应市场,接受未来产品标准化的呈现和合理的净值波动;第三,需要选择一些非标或固收产品的替代品,比如股债结合的产品、二级市场的风险收益特征比较匹配的产品;第四,在市场影响快速下跌或者快速上涨之后,避免不理性地追涨杀跌。第五,所有的高净值客户都要提早了解一些家族信托的架构安排,尽早做一些资产的代际传承和其他计划。

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