第15版:财富论坛 上一版3  4下一版
 
版面导航

第01版
头版

第02版
要闻

第03版
特别报道
 
标题导航
首页 | 版面导航 | 标题导航
2020年10月12日 星期一
3 上一篇 放大 缩小 默认
私人银行如何乘风破浪?

    中国农业银行私人银行部副总裁王水弟

    圆桌对话二

    高净值人群财富风险意识增强

    本报记者郝亚娟张荣旺上海报道

    “当前私人银行客户呈现三个变化:财富管理风险意识明显增强;高净值客户财富传承的意识明显增强;私人银行和客户的交互方式发生改变。”中国农业银行私人银行部副总裁王水弟指出。

    “今年大量的高净值客户的资金回流到各大银行,这从侧面证明了高净值人群的财富管理风险意识的增强。”王水弟表示。

    针对私人银行客户的上述变化,王水弟认为,银行应从以下四个方面发力:

    一是资产配置服务能力。私人银行做财富管理的核心就是资产配置,要在客户需求挖掘、制定资产配置方案、资产配置方案的执行等方面,始终和客户充分沟通和交流。在服务过程中,让客户有尽可能多地参与。

    二是财富传承的服务能力。从客户体验角度出发,要充分挖掘客户传承的需求并选择合适的财富传承工具,同时要融合财富增值和传承的需求。

    三是数字化的服务能力。此前,私人银行客户服务主要是人对人的服务,专业人士对客户的服务。疫情发生以后,客户在生活、工作各个方面都发生较大变化,因此银行必须重新设计私人银行的产品和客户服务,实现线上线下充分融合。

    四是风控能力。私人银行在管理财富过程中如何识别风险、控制风险尤为重要。同时,私人银行还应重视客户权益保护,如客户个人隐私信息保护等。

3 上一篇 放大 缩小 默认
  © 版权所有 中国经营报社 合作伙伴:方正爱读爱看网
   第01版:头版
   第02版:要闻
   第03版:特别报道
   第04版:事件
   第05版:封面故事
   第06版:封面故事
   第07版:专栏
   第08版:评论
   第09版:金融
   第10版:金融
   第11版:金融
   第12版:银行
   第13版:财富论坛
   第14版:财富论坛
   第15版:财富论坛
   第16版:财富论坛
   第17版:资管
   第18版:资管
   第19版:医药·健康
   第20版:医药·健康
   第21版:区域经济·地产
   第22版:地产·建材
   第23版:物流·家电
   第24版:地产·健康
   第25版:地产
   第26版:汽车
   第27版:快消
   第28版:快消
   第29版:公司
   第30版:TMT
   第31版:TMT
   第32版:能源·化工
   第33版:能源·化工
   第34版:商业案例
   第35版:先锋话题
   第36版:先锋话题
   第37版:车视界
   第38版:车视界
   第39版:车视界
   第40版:车视界
要关注全球经济周期变化
信托具备四个比较优势
满足需求为信托服务宗旨
从产品销售向买方投顾转变
新规下信托如何挖潜?
战略资源整合实现差异化
客户更关注流动性和安全性
差异化竞争要磨炼三大能力
私行客户正经历五个转型期
私人银行如何乘风破浪?