本报记者张漫游北京报道

    党的十八大以来，我国制造业规模稳步增长，结构持续优化，配套日臻完善。这背后离不开金融力量的支持。中国人民银行公布的数据显示，如今高技术制造业中长期贷款余额较十年前增加近七倍。

    站在新的起点上，党的二十大报告提出，“坚持把发展经济的着力点放在实体经济上”“推进新型工业化”“实施产业基础再造工程和重大技术装备攻关工程，支持‘专精特新’企业发展，推动制造业高端化、智能化、绿色化发展”。监管层也已经开始引导银行向制造业领域“卡脖子”的关键问题、向制造强国的相关领域予以倾斜。

    助力制造业体系进一步健全

    中国人民银行公布的数据显示，高技术制造业中长期贷款余额较十年前增加近七倍。

    党的十八大以来，习近平总书记强调“制造业是国家经济命脉所系”“要坚定不移把制造业和实体经济做强做优做大”。银行业对制造业的支持主要体现在支持制造业的高质量发展，服务制造业规模的稳步增长及结构的持续优化。

    中国工商银行董事长陈四清撰文写到，2012年以来全行贷款余额年均增长10%，其中，工行充分发挥在制造业的传统优势，全力支持制造业高质量发展，推动制造业金融上量、保质、提占比，制造业贷款余额突破2.7万亿元、长期保持同业第一。

    中国银行研究院研究员叶怀斌梳理道，此前银行业对制造业的支持更多侧重于服务中国制造业融入全球价值链，积极参与国际竞争；侧重于培育制造业规模从小到大，支持各领域龙头企业发展；侧重于服务制造业体系的进一步健全，完善工业体系，支持制造业细分领域的从无到有、从弱到强。

    同时，近年来中国制造向中国创造迈进的步伐明显加快。

    与之相呼应的是我国创新领域投资的增加。今年6月，中国人民银行公布的数据显示，高技术制造业中长期贷款余额较十年前增加近七倍。

    不过，叶怀斌总结道，此前银行业支持制造业发展过程中存在三方面难点：一是对传统制造业的贷款支持，要与企业的产品生命周期相匹配、与企业现金流期限相匹配；二是对普惠小微制造业的金融支持，要提升金融服务的可触达性并充分考虑小微企业对资金成本的接受度；三是对“专精特新”制造业的支持，要精准识别其金融需求，创新信用增信方式。这也是下一步金融机构发力要解决的问题。

    推动制造业向高端化、智能化、绿色化发展

    银行业支持制造业的重点应着重于落实党的二十大精神，服务建设制造强国。

    党的二十大报告提出要“加快建设制造强国”“推动制造业高端化、智能化、绿色化发展”，这为银行业支持制造业高质量发展提出了新的要求和方向。

    今年7月，银保监会已经发布《关于进一步推动金融服务制造业高质量发展的通知》，其中要求，“银行机构要扩大制造业中长期贷款、信用贷款规模，重点支持高技术制造业、战略性新兴产业，推进先进制造业集群发展，提高制造业企业自主创新能力”“加大对传统产业在设备更新、技术改造、绿色转型发展等方面的中长期资金支持”“围绕高新技术企业、‘专精特新’中小企业、科技型中小企业等市场主体，增加信用贷、首贷投放力度”。

    在监管层呼吁下，银行机构应声而动。此前公布的上市银行三季度业绩报中，部分银行披露了制造业信贷数据，其中多家银行今年前三季度制造业贷款增速较2021年末实现了两位数以上的增长。如工行制造业贷款余额比2021年末增加超过8100亿元，增幅为37.5%；建行投向制造业的贷款为2.2万亿元，较2021年末增加5400亿元，增幅为32%。

    10月26日国务院常务会议亦指出，要加快设备更新改造贷款投放，同等支持采购国内外设备，扩大制造业需求并引导预期。中国民生银行首席经济学家温彬认为，10月以来，监管层引导金融机构加大对设备更新改造的支持，企业对未来预期也有好转。

    金融机构的纾困手段已经在实体经济上有所体现。国家统计局数据显示，高新装备制造业支撑作用比较明显。10月份，装备制造业同比增长9.2%，明显快于全部规模以上工业增速，其中产业链较长的汽车和电子行业同比分别增长18.7%和9.4%。

    植信投资首席经济学家连平认为，制造业结构逐步改善，主要得益于高新技术领域投资增加。“制造业在向高质量方向发展，高新技术投资在整个制造业投资中占比达到40%左右。由于国家政策的推动和资源的投入，近年来高新技术投资增速较快，始终保持在两位数以上，拉动了制造业投资，工业生产也在此基础上保持了平稳增长。”连平说。

    “当前，制造业中长期贷款、设备更新改造再贷款等已经较为有效地解决了制造业企业信贷资金与现金流不相匹配的问题。同时，银行业大力推进减费让利，推出线上普惠金融产品，降低了普惠小制造业的信贷成本，提升了金融服务对普惠小微企业的覆盖度。在支持‘专精特新’等具有核心技术的制造业企业方面，银行业推出了知识产权抵押贷款等创新产品，大力推行投贷联动等综合金融解决方案，满足‘专精特新’企业的金融需求。”叶怀斌说。

    光大证券首席银行业分析师王一峰认为，展望四季度，在开发性政策性支持工具、各类专项再贷款、中长期低息贷款等政策工具的支持下，基建、制造业等领域信用扩张确定性较强。

    “下阶段，银行业支持制造业的重点应着重于落实党的二十大精神，服务建设制造强国。”叶怀斌告诉《中国经营报》记者，首先是要聚焦高端化，集中信贷资源，着重支持新一代信息技术、人工智能、生物技术、新能源、新材料、高端装备等领域，助力制造业解决关键基础软件、关键基础材料、先进基础工艺等短板问题；其次是要聚焦智能化，围绕传统制造业的改造升级、技术装备更新改造、数字经济与实体经济的深度融合，提供与制造业企业需求相匹配的金融服务，通过智能化发展全面盘活制造业企业的生产资源和经营潜力；最后是要聚焦绿色化，为制造业企业提供绿色贷款、发行绿色债券，促进制造业实现节能环保、低碳高效的增长。