本报记者王柯瑾北京报道

    数字人民币试点加速推进，大宗商品交易领域创新应用落地。

    近日，《中国经营报》记者获悉，工商银行通过上海清算所大宗商品清算通数字人民币清结算服务，与多家实体企业完成签约，成功落地全市场首笔清算通数字人民币结算。

    业内分析认为，清算通数字人民币清结算服务，是推动数字经济和实体经济融合发展的重要实践，同时也是数字人民币首次在金融基础设施清结算及大宗商品交易领域的创新应用，具有里程碑意义，是数字人民币应用持续拓展的成果。

    填补金融基础设施清结算领域应用空白

    近日，工商银行落地全市场首笔清算通数字人民币结算。该项目利用数字人民币支付即结算、可加载智能合约、资金定向支付等技术优势，一方面，依托数字人民币创新服务，推动大宗商品清算通业务升级，为大宗商品现货交易提供统一、专业、标准的资金清算服务；另一方面，运用数字人民币的专用结算模式，实现交易流、货物流及资金流的“三流合一”，有效助力国家要素市场的规范建设。

    在业务上线过程中，工商银行整合行内资源，在客户签约、钱包限额、业务流程等方面进行了诸多个性化设计，并利用数字人民币可编程特性，使用币串染色技术加载智能合约，支持资金定向控制，为大宗商品现货领域实现DVP（是指交易达成后，在双方指定的结算日，债券和资金同步地进行相对交收并互为交割条件的一种结算方式）交易方式，提供专业的资金清算保障。

    7月7日，上海清算所公告2023年6月26日大宗商品现货清算业务（大宗商品清算通）成功推出数字人民币清结算服务。

    数字人民币清结算服务是上海清算所在数字人民币大额对公应用场景和大宗商品领域推出的创新实践。同时，为体现数字人民币普惠金融的设计理念，数字人民币清结算服务暂不收费。

    上海清算所方面表示，数字人民币清结算服务是上海清算所依托大宗商品清算通业务架构与实践经验，会同商业银行和大宗商品现货平台创新推出的可靠稳健、快速高效、安全普惠的数字化结算路径。该服务有效填补金融基础设施清结算领域的应用空白，助力上海、苏州、青岛等试点区域的数字人民币应用场景拓展，为后续数字人民币在大额对公场景、银行间市场的应用打下坚实根基。

    “此次上线的清算通数字人民币清结算服务，使得数字人民币与国家金融基础设施相链接，应用于清结算领域、大宗商品交易，是数字人民币应用持续拓展的成果。”中央财经大学证券期货研究所研究员、内蒙古银行研究发展部总经理杨海平向记者分析。

    交易模式创新将打开新空间

    大宗商品领域应用数字人民币具有里程碑意义。今年5月，上海清算所在新修订的《大宗商品现货清算业务指南》（以下简称“《指南》”）中，增加了“数字人民币”使用指南章节。

    《指南》要求，交易商（一般指公司法人）在参与数字人民币清算结算前，需开立数字人民币对公钱包，与支持使用该数字人民币对公钱包参与本业务的现货清算成员（一般指银行等金融机构）签订协议；交易商在参与数字人民币清算结算时，应确保其数字人民币对公钱包中资金足额、相关资金收付不超过数字人民币对公钱包限额，避免因资金不足或资金收付超限造成结算失败。

    杨海平告诉记者，将数字人民币引入大宗商品现货交易清结算环节，具有多重优势。“其一，将数字人民币支付结算特征与上海清算所清算通平台相结合，可降低交易成本，增加交易便利性。其二，数字人民币‘可追溯’‘不可篡改’等特征，能够更好地保障大宗商品交易及资金支付的安全。其三，数字人民币智能合约能够支持大宗商品智能化交易，为交易模式创新打开空间。”

    按照上海清算所披露，数字人民币清结算服务上线以来，首批参与机构工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、浦发银行、兴业银行、华夏银行等8家现货清算成员为张家港保税科技（集团）股份有限公司、上海有色网金属交易中心有限公司、山东国际大宗商品交易市场有限公司、上海国际棉花交易中心股份有限公司等4家现货平台的19家交易商提供了数字人民币清结算服务，涉及品种包括乙二醇、螺纹钢、铝锭、泰国混合橡胶、电解铜，累计清算66笔现货交易，交割数量12.29万吨，清算金额5.02亿元（单边）。

    在此过程中，参与银行也进行了全方位的布局。杨海平表示，按照上海清算所大宗商品清算通业务架构和数字人民币应用架构，参与此项业务的银行机构需要具备如下软硬件能力：“其一，商业银行须为数字人民币指定运营机构，或者以合规途径接入数字人民币互联互通平台。为交易商开立数字人民币对公钱包，用于存放交易商交纳的交易保证金、交收定金、结算资金及相关款项。其二，商业银行须获得现货清算成员资质，并与上海清算所清算通平台打通，能够接受并执行清算通平台指令。其三，商业银行应确保内部业务和系统可适配数字人民币清算结算要求，能够通过数字人民币对公钱包与相关交易商进行款项结算。”

    据悉，大宗商品清算通自2021年3月推出以来，已形成可复制可推广的业务模式和体系标准，服务范围不断拓展，业务规模稳健增长。截至目前，共对接5家现货平台、16家银行，覆盖化工、有色金属、黑色金属、农产品、新能源等5个行业42个业务品种，累计为4778家实体企业（约90%为中小微企业）的22.77万笔现货交易提供服务，交割数量1.79亿吨，清算金额10222.21亿元。

    杨海平表示：“上海清算所是中国人民银行主管的国家金融基础设施，为银行间市场提供全方位的集中清算服务，覆盖债券、利率、外汇、信用及大宗商品五类产品。上海清算所引入数字人民币结算清算，为后续数字人民币在银行间市场的应用拓展以及加快与其他金融基础设施打通积累了经验，也打开了想象空间。”

    下一步，上海清算所方面表示，其将会同市场各方继续推进大宗商品清算通扩容、创新，持续丰富参与群体，拓展清算产品，稳妥推进数字人民币清结算服务发展并配合商业银行探索数字人民币应用场景创新，探索拓展供应链金融、跨境人民币清结算等创新服务等。