本报记者秦玉芳广州报道

    年初以来，7家银行宣布成功发行绿色金融债，银行绿色金融债券发行进一步提速。据Wind数据统计，截至4月14日，今年以来绿色债券发行共209只，规模达1.4万亿元，较去年水平大幅提升，其中商业银行发行绿色债券的积极性持续提高。

    随着绿色债券的供给增加，银行在“绿色”领域迎来更广阔的发展空间。银行业务人士分析指出，上市银行绿色金融信贷投放力度持续增强，清洁能源、绿色交通等领域成为关注热点，同时银行绿色信贷针对细分市场的投入力度也在明显提升；与此同时，优质绿色项目的竞争日趋激烈，银行都在各显神通，积极加快优质项目的业务布局。

    绿色金融债券发行提速

    Wind数据统计显示，今年一季度7家银行合计发行绿色债券494亿元，票面利率2.6%～3.6%不等；2021年全年18家商业银行发行绿色债券385亿元。

    各地银行仍在积极筹备发行绿色债券。银保监会近日公告，审议通过河北银行《关于发行2022年绿色金融债券的请示》，同意该行在全国银行间债券市场发行不超过50亿元的色金融债券，所募集资金全部用于绿色信贷。

    整体来看，我国绿色债券呈现高速增长趋势。联合资信分析认为，2021年随着低碳经济和可持续发展理念的深入，绿色债券的政策支持力度进一步强化，我国绿色债券市场快速发展。2021年我国绿色债券共计发行485期，发行规模6075.42亿元，发行期数较上年（216期）增加124.54%，发行规模较上年（2228.83亿元）增加172.58%。

    联合资信分析认为，随着《银行业金融机构绿色金融评价方案》的出台，各地将相继出台实施细则落实方案要求，各地城商行、农商行尤其是绿色信贷较为落后的商业银行的绿色债券融资需求将持续增长，从需求端推动绿色债券市场进一步扩容。

    在中央财经大学证券期货研究所研究员、内蒙古银行战略研究部总经理杨海平看来，中国绿色产业发展提速背景下，银行加快绿色信贷、绿色金融布局，这就需要通过金融市场筹措资金，提升绿色信贷投放能力；而绿色金融债券能够降低银行资金成本，减少资产负债期限错配程度。

    从信贷结构来看，2021年商业银行绿色信贷快速增长，银保监会主席郭树清指出，2021年绿色信贷增幅达21%。

    银行年报显示，截至4月14日，22家披露绿色信贷余额的上市银行合计贷款规模达10.1万亿元，大部分银行均实现两位数增幅。其中工行绿色信贷余额2.48万亿元，同比增幅34.4%；农行1.98万亿元，同比增幅超过30%；建设银行1.96万亿元，同比增幅35.61%；中行1.41万亿元，同比增幅57%。

    此外，部分银行绿色信贷业务同比实现三位数增幅，如平安银行增幅达204.6%，民生同比增幅103.76%。

    寻找优质项目

    从绿色融资的投向来看，绿色交通、环保、水资源处理、风电项目、生态环境、清洁能源等领域，均是绿色金融关注的热点方向。

    联合资信研究指出，2021年一季度，沿用《绿色债券支持项目目录（2015年版）》分类进行统计，绿色债券募集资金主要用于清洁能源和节能领域，其中投向清洁能源领域的资金占募集资金总规模的49.81%，投向节能领域的资金占募集资金总规模的14.44%；从2021年二季度起使用《绿色债券支持项目目录（2021年版）》进行统计，规模前三的分别是清洁能源产业（占比35.67%）、基础设施绿色升级产业（占比20.41%）、节能环保产业（占比4.54%）。总体来看，募集资金主要投向清洁能源领域，同时未明确资金投向具体领域的比例显著上升。

    此外，银行针对清洁能源等绿色“双碳”领域的信贷投放力度也在明显增强。兴业银行在年报中明确，持续加大在绿色清洁能源产业、绿色交通、绿色建筑、工业节能减排、生态环境治理等领域金融支持。招行也表示，在绿色信贷方面，该行制定并完善《绿色信贷政策》《节能环保行业信贷政策》《光伏发电行业信贷政策》《新能源汽车行业信贷政策》等信贷政策；截至2021年，该行贷款余额2638.42亿元，较年初增加552.54亿元，绿色贷款占公司贷款总额的14.02%，主要投向节能环保、清洁生产、清洁能源、生态环境、基础设施绿色升级、绿色服务等领域。

    值得注意的是，挖掘优质绿色项目成为当前银行绿色金融业务发展面临的挑战。

    中投协咨询委绿创办公室主任郭海飞指出，银行发行绿色金融债券发行完成后，重要的是如何寻找到节能减排、降碳效果更好的优质绿色项目。

    某股份银行东莞分行对公业务人士透露，垃圾发电、天然气发电、光伏、新能源汽车、电池材料等领域都是银行绿色信贷重点投向领域，相关企业或项目的授信都在逐步增加；这些领域的项目很多，但符合银行授信条件的优质项目，都需要慢慢找。

    该股份银行东莞分行对公业务人士还指出，银行绿色金融信贷情况因地而异，主要看当地绿色产业及企业发展情况，往往各地政府都有企业及项目的白名单推荐，但符合银行授信条件的项目很少。“各家银行风控要求有细微差别，为了把控风险，对项目的风险甄别尤为关键。有些项目即便前景不错，但如果短期内资金回收的风险高，银行也是不愿意授信的。还有一些打着‘绿色’标签的伪‘绿’项目，也需要仔细甄别。总体来说，尽可能挖掘优质项目同时又能甄别控制风险，这对银行来说是一个很大的挑战。”

    商业银行在优质项目挖掘上都在积极布局。兴业银行在年报中就指出，开展“绿颜显踪”智能识别、重点用能企业绿色信贷服务等项目，积极推进与全国碳交易注册登记系统（中碳登）对接。平安银行也强调，以“节能降碳”环保政策为导向，针对行业中符合绿色金融标准的客群制定差异化准入标准等。

    上述某股份银行东莞分行对公业务人士表示，各家银行都在加大投入，对优质绿色项目的竞争也越来越大。“银行都在寻找自己的优势竞争优质客户，比如为企业或项目提供优惠的流动经营贷款、进行银团贷款或投贷联动融资等。各家银行的优势不一样，都在各显神通抓优质客户，今年更强调细分市场的深掘，会根据细分市场企业、项目的融资需求加大产品服务的创新力度。”