盈米基金

    投顾机构的核心能力体现在其资产配置的科学性与动态性上。面对“长钱”的配置需求，当前买方投顾机构已建立清晰资金规划与资产配置框架，实现从单一维度到全频谱配置的能力升级。

    以盈米旗下且慢平台的“四笔钱”（活钱、稳钱、“长钱”、保险保障）框架为代表，完成负债端分类管理，不仅是资产配置的起点，更是风险防范的第一道防线。通过匹配不同资金周期的基金策略组合，投顾机构能够确保客户的每一分钱都投向了与其用途属性相匹配的标的。其中，对于投资期限通常在三年以上的“长钱”，目标是在严控回撤的基础上追求长期的资本增值。

    上海秩汇科技

    在资产组合构建方面，主流买方投顾机构已建立基于大类资产配置模型、市场估值等，构建起动态调整的组合策略方案，适配“长钱”的稳健配置需求；围绕“长钱”的养老、子女教育、财富增值等核心需求，推出养老目标、稳健增值、科创长期布局等主题化组合，实现“资金需求与组合配置”的匹配。

    蚂蚁投顾

    “帮你投”投研团队通过宏观、大类资产、子类风格、收益及风险等维度的定量分析和对策略、行业、久期、利率信用等方面的定性研究及深度调研，共同为资产配置提供建议，注重长期超额收益的积累，积小胜为大胜，达到长期稳定跑赢目标的效果。