中信建投证券

    面对不同诉求的客户，目前买方投顾已经建立了证券投顾（股票与ETF组合）、基金投顾（公募基金组合）、财富50（私募基金组合）等建议型与管理型结合的业务模式。

    在资产组合方面，构建了不同波动率的策略体系，以满足不同“风险—收益”偏好人群的需求，并针对不同策略构建了不同的风险控制体系，以保证客户资产的波动率与回撤能控制在其范围内。

    以股票与ETF投顾服务为例，中信建投证券财富管理业务坚持“客户驱动的发展新模式”，构建了多策略、跨市场，覆盖股票、债券、商品等大类资产，具有不同收益风险特征的股票与ETF投顾产品体系。

    中金财富

    为承接“长钱”需求，中金财富主要构建了五方面能力：持续强化“长期胜算更高”的资产供给；发展围绕居民养老需求等“生命周期型”产品，通过机制设计帮助投资者淡化短期波动；更好地融合普惠金融与买方投顾理念，在服务模式上做更多创新；积极布局全球配置；进一步延展买方投顾的内涵和触角，使其不仅仅聚焦于产品配置，还致力于通过创新服务体系与生态协同持续提升

    投资者获得感。

    广发证券

    针对“长钱”入市的趋势和需求，已启动一系列策略调整，并规划中长期产品线优化方案。

    在产品端，目前已建立起投门槛不等的“骐骥系列”买方投顾品牌，布局多条多资产策略线和特色策略线，供不同风险偏好投资者结合其资金情况进行配置选择。

    在宏观资产配置上，实时捕捉不同经济周期下各大类资产的轮动机遇，为聚焦存款承接需求，将扩容固收+类解决方案产品规模，重点升级“固收+”产品线，加大对红利低波板块、高等级可转债及公募REITs的配置比例，提升收益增强能力。

    在投研端，不断强化利率下行周期下的资产配置能力，动态跟踪资金流向及市场情绪；在合规前提下将相关优质资产纳入产品投资范围，兼顾安全性与收益性；同步优化风险控制体系，针对承接资金的风险偏好特征，设定严格的回撤控制阈值。

    在投资者陪伴方面，逐步构建“产品+服务+生态”的综合承接体系，搭建客户陪伴服务体系，通过定期市场解读、资产配置规划等服务提升客户留存率。